 Assurance vie
Contrat d’assurance permettant la constitution d’une épargne et le versement de celle-ci sous forme de capital ou de rente. En cas de décès, l’épargne est versée au bénéficiaire préalablement désigné. Les contrats d’assurance vie sont soumis à un régime fiscal spécifique en matière de droits de succession et d’impôt sur le revenu |
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Assurance vie UC ou « multisupports »
Contrat d’assurance exprimé en unités de compte (UC) dont les garanties sont exprimées par référence à un ou plusieurs supports (Sicav ou FCP pour l’essentiel). Les unités de compte varient comme les valeurs qui leur servent de référence |
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Compte titres ordinaire (CTO)
C’est un compte qui enregistre les titres (actions, obligations, Sicav ou FCP) détenus par un particulier ou une entreprise |
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Dépôt à terme (DAT)
Il s’agit d’un dépôt rémunéré dont le montant, la rémunération et la durée sont fixés lors de la signature du contrat entre la banque et le client. Tout retrait avant le terme peut s’accompagner de pénalités. |
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Durée de placement
Durée minimale pendant laquelle l’épargne doit être placée pour profiter au mieux du rendement offert (et, le cas échéant, des autres avantages : primes, fiscalité, …) . |
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Fonds Commun de Placement (FCP)
Ce sont des placements financiers gérés pour le compte de plusieurs investisseurs par des spécialistes de la finance et selon des règles préalablement définies. Ils permettent d’accéder même avec une mise initiale modeste à un placement diversifié sur de nombreuses valeurs (actions, obligations, titres monétaires….).
Le FCP appartient à la famille des OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) |
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Plan d’Epargne en Actions (PEA)
Le PEA est une enveloppe (composée d'un compte espèces et d'un compte titres) qui permet d'investir, notamment par le biais de FCP, en actions françaises et européennes en bénéficiant d'avantages fiscaux : les plus-values et les dividendes accumulés sur le plan sont exonérés d'impôt sur le revenu dès le 5ème anniversaire du PEA (seules restent dues les contributions sociales) |
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Plan d’Epargne Boursière (PEB)
Formule d’investissement progressif et régulier (tous les mois ou tous les trimestres par exemple) sur des Fonds Communs de Placement du Crédit Agricole. |
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Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP)
Contrat d’assurance vie qui permet de se constituer un complément de revenu, versé sous forme de rente à vie, au plus tôt à partir du départ en retraite. Il est soumis à un régime fiscal spécifique (versements déductibles du revenu imposable). |
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